¿QUÉ ES ASESORAMIENTO FINANCIERO INDEPENDIENTE?
El asesor financiero independiente trabaja para el cliente en lugar de ser parte de una institución financiera, proveyendo asesoramiento en materia de inversiones de forma objetiva y brindando al cliente una experiencia mas ajustada a sus necesidades. En EUA la actividad esta regulada por los estados y el Securities Exchange Commision (SEC). El consultor financiero tiene una responsabilidad fiduciaria, la cual lo obliga a actuar en función de lo que representa la mejor decisión para el cliente.
Principales Funciones del Asesor Independiente:
1.
Desarrolla la política de inversiones en forma personalizada de acuerdo a las necesidades específicas del cliente, la ejecuta y realiza permanentemente el control del riesgo.
3.
Logra reducir el costo transaccional con las entidades financieras al negociar con las diferentes entidades.
5.
Analiza en forma objetiva ideas de inversión tanto propias como de distintas entidades financieras y selecciona los mejores vehículos de inversión poniendo en competencia a distintas entidades financieras en el mercado.
2.
Selecciona las mejores entidades financieras para la custodia de títulos de acuerdo a paramentos de solvencia, plataforma, etc., para tener una adecuada diversificación de riesgos
4.
Consolida análisis macroeconómico, sectorial y especifico de empresas de distintas entidades financieras como también de entidades que realizan estudios económicos independiente (otra tendencia de la industria dado el conflicto de intereses entre la banca de inversión y la banca de depositantes)
6.
Centraliza la comunicación con los bancos, recibe los estados de cuenta de todos los bancos (al igual que el cliente) y genera reportes de rentabilidad, costos, y evolución del portafolio (generalmente tienen un poder limitado, o sea pueden ejecutar órdenes de compra y venta pero no tienen autorizacón para hacer retiros ni trasferencias).