Filosofía de Inversión
Proceso de Construcción de Portafolios de Inversión:
Escuchar a nuestros clientes y entender sus necesidades
El proceso de construcción de un portafolio comienza con el objetivo de entender en forma específica los objetivos de nuestros clientes, su horizonte de inversión, necesidades de liquidez, tolerancia al riesgo, expectativas de retorno, experiencia con inversiones financieras y restricciones específicas de cada cliente.
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Definir en conjunto con el cliente un perfil del inversionista
Luego de analizar la información recibida del cliente definimos conjuntamente con el cliente el perfil de riesgo del inversionista en el cual determinamos parámetros de riesgo, definiendo en forma estratégica una asignación de activos estratégica especifica.
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Estructura de asignación de activos
Basada en la estructura estratégica de activos, establecemos bandas de fluctuación mínima y máxima para cada clase de activo. En base a nuestra estrategia de gestión establecemos una posición táctica para cada clase de activo.
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Selección de inversiones
De acuerdo a las especificaciones realizadas por el cliente seleccionamos el instrumento más idóneo en términos de retorno y volatilidad. Realizamos un análisis comparativo de diversos instrumentos e incorporamos inversiones temáticas haciendo énfasis en la liquidez del instrumento seleccionado.
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Gestión del portafolio
El seguimiento, monitoreo y control de riesgo es permanente y con procesos definidos que seguimos estrictamente.
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Control de Riesgo
Los límites de riesgo previamente definidos de acuerdo a la selección del perfil de inversión y clase de activos, manejando cambios tácticos pero manteniendo y controlando los parámetros de riesgo estipulados por el cliente.
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Reporte de Gestión y Rentabilidad
De acuerdo a las necesidades del cliente confeccionamos reportes de gestión y análisis de rentabilidad. Los reportes permiten entender en más detalle el comportamiento de la cartera. Se establece un calendario formal para la revisión de resultados además de los contactos habituales.